pénzügyi tanácsadó címkével jelölt bejegyzések

Milyen pénzügyi végzettséggel rendelkezhet egy tanácsadó?

Néhány hónapja arról írtam, hogy hogyan válasz pénzügyi tanácsadót. Akkor kiemeltem, hogy fontos tényezőnek kell lennie a választás során, hogy milyen pénzügyi végzettséggel rendelkezik az a személy, akire a pénzünket szeretnénk bízni. Ma arról írok nektek, hogy jelenleg milyen pénzügyi képzések érhetőek el a hazai piacon és azok mire jók.

Ahhoz, hogy minden pénzügyi tanácsadó ismerje a szakma alapjait vannak olyan pénzügyi képzések, melyeken minden pénzügyi tanácsadónak részt kell vennie. Ezek a tanácsadó szakterületétől függően az alábbi végzettségek lehetnek: pénzügyi közvetítői vizsga, biztosításközvetítő hatósági vizsga és értékpapír-jogi vizsga. Fontos tudni, hogy ezeknek a képzéseknek a fő célja a törvényi kötelezettségeknek való megfelelés és nem a szakma magas szintű megismerése. Az első kettő egyébként megfelelő felsőfokú végzettség esetén kiváltható. A képzések időtartalma 2-4 nap.
Milyen pénzügyi végzettséggel rendelkezhet egy tanácsadó? bővebben…


Hogyan válasz pénzügyi tanácsadót?

A pénzügyi tanácsadó és a befektető kapcsolata jó esetben egy életre szóló együttműködés. Nem mindegy, hogy kit választunk ki arra a célra, hogy az elkövetkező évtizedekben kezelje majd a pénzünket, hiszen sikeressége nagymértékben meghatározza majd jövőbeli anyagi helyzetünket. Ebben a cikkben szeretném bemutatni azokat a legfontosabb szempontokat, melyeket a tanácsadód kiválasztásánál feltétlenül vegyél figyelembe. A szempontok nagy részére egy személyes beszélgetés során kaphatod meg a választ.

A megfelelő pénzügyi tanácsadó megtalálásához vezető úton az első lépésnek kell lenni-e, hogy megkérdezed ismerőseidet, barátaidat, rokonaidat, hogy ők kinek a szolgáltatásait veszik igénybe és mennyire vannak megelégedve a tanácsadójukkal. Ezek a személyes tapasztalatok, melyeket azoktól kapunk, akikben megbízunk fontosak a jövőbeli pénzügyi tanácsadónk kiválasztásakor. Fontos, hogy a hasonló anyagi helyzetűeket kérdezzük meg a környezetünkben, hiszen egy olyan pénzügyi tanácsadóra van szükségünk, aki a miénkhez hasonló mértékű vagyonok kezelésében sikeres. A keresgélés szinterei lehetnek még az internetes fórumok is, ahol szintén sok érdekes információhoz juthatunk a pénzügyi tanácsadókról.

Hogyan válasz pénzügyi tanácsadót? bővebben…